Vous avez 100 000 $ à dépenser ? Si c’est le cas, faites le contraire de ce qui s’est passé en Russie ce week-end – ne faites aucun geste brusque.
Les actions américaines étaient pour la plupart sur place lundi après un week-end dramatique en Russie lorsque Yevgeny Prigozhin, chef du groupe mercenaire Wagner, a marché vers la périphérie de Moscou, la capitale russe, menaçant le règne de plusieurs décennies du président russe Vladimir Poutine, avant de se retirer moins de 24 heures plus tard.
Que faire de l’argent qui se trouve sur votre compte bancaire ? Prenez ces 100 000 $ théoriques. Où devriez-vous l’investir – ou le ranger? Faut-il s’inquiéter des derniers événements en Russie qui, selon certains commentateurs, pourraient signifier le début de la fin de la poigne de fer de Poutine sur le pouvoir ?
Tout d’abord, quelques bases. Passez en revue votre portefeuille et ne changez pas votre stratégie d’investissement actuelle si vous et votre conseiller financier en êtes satisfaits, disent les analystes. Les actions à dividendes croissants surperforment généralement toutes les autres catégories. Ne vendez pas dans un repli du marché, s’il y a de nouveaux développements en Russie qui conduisent à une vente massive sur les marchés américains. L’incertitude géopolitique n’est pas nouvelle, la volatilité des marchés boursiers non plus.
«Aussi perturbateur politiquement que soit la tentative de coup d’État, il est important de se rappeler que les marchés russes n’atteignent même pas le niveau de 1% de la capitalisation boursière mondiale», a déclaré Lorraine Ell, directrice générale et conseillère financière principale de Better Money Decisions, une société financière. société de conseil près d’Albuquerque.
“Le monde est en ébullition constante et malgré les guerres mondiales, les guerres civiles et la montée de l’autoritarisme à travers l’histoire, les marchés montent avec le temps”, a-t-elle déclaré. « Restez investi, diversifiez largement aux États-Unis et à l’international et trouvez le bon niveau de risque pour votre situation particulière. L’approche classique bat toute réaction instinctive.
““Le monde est en ébullition constante et malgré les guerres mondiales, les guerres civiles et la montée de l’autoritarisme à travers l’histoire, les marchés évoluent vers le haut au fil du temps.””
Greg McBride, analyste financier en chef chez Bankrate.com, convient que vous ne devriez pas faire de gestes brusques. “Investissez votre argent de la même manière cette semaine que vous l’auriez fait la semaine dernière ou la semaine précédente. Si vous révisez votre portefeuille d’investissement à chaque fois qu’il y a une quelconque agitation dans le monde, vous ne ferez que tourner les roues », a-t-il déclaré à MarketWatch.
Au lieu de cela, il a dit que c’était une bonne occasion de revoir les bases. « Maintenez un fonds d’urgence approprié pour couvrir les dépenses imprévues et laissez vos investissements – que ce soit pour la retraite ou d’autres objectifs à long terme – faire leur travail de rendements composés sur une période de plusieurs années. Les marchés récompensent les investisseurs patients et disciplinés », a-t-il ajouté.
Certains analystes suggèrent qu’une escalade de la crise russe et un point d’interrogation croissant sur l’avenir du leadership de Poutine pourraient conduire à une augmentation des soi-disant valeurs refuges – comme l’or, qui se comporte généralement bien pendant les périodes d’incertitude – et conduire à un assouplissement en bourse. Les investisseurs n’aiment pas l’incertitude.
“Je serais très nerveux d’être investi dans le pétrole et le gaz en ce moment avec la volatilité imminente entre les acteurs de contrôle, et (serais) me sentir sous-alloué à l’avenir énergétique mondial si je n’étais pas exposé au lithium et au cuivre en particulier”, a déclaré Will McDonough, co-fondateur et PDG d’EMG Advisors.
McDonough a déclaré qu’il suit ce qu’il appelle l’équivalent moderne de l’OPEP – “les pays disposant d’un approvisionnement mondial en lithium et en cuivre, et le mouvement mondial s’éloignant de la dépendance vis-à-vis des pays hostiles pour l’énergie mondiale”.
“Cette contrainte accélérera l’adoption et l’investissement dans d’autres sources d’énergie, et fera grimper les prix du lithium, du nickel, du cuivre et du cobalt à mesure que les déséquilibres entre l’offre et la demande s’aggravent”, a-t-il ajouté.
““Cette contrainte accélérera l’adoption et l’investissement dans d’autres sources d’énergie, et fera grimper les prix du lithium, du nickel, du cuivre et du cobalt à mesure que les déséquilibres entre l’offre et la demande s’aggravent.””
Soyez prudent avec des actifs très volatils comme la crypto-monnaie, disent les analystes. Bitcoin BTC USD,
un actif qui se négocie 24 heures sur 24, 7 jours sur 7, était globalement stable à 30 357 $. Pourtant, le principal crypto est en hausse de plus de 10% depuis le début de ce mois dans une liquidité relativement faible – un fait que certains analystes attribuent à BlackRock BLK,
le plus grand gestionnaire de fonds au monde, a récemment déposé des documents auprès de la Securities and Exchange Commission demandant l’approbation réglementaire pour créer un ETF bitcoin.
Avec des taux d’intérêt élevés, les conseillers financiers disent que c’est encore le bon moment pour ranger votre argent. Vous pouvez obtenir des taux annuels en pourcentage allant jusqu’à 4,9 % sur CIT Bank, une division de First-Citizens Bank & Trust Co. avec un solde minimum de 5 000 $. D’autres institutions proposent des APR à plus de 4%, notamment Citizens Access, une banque en ligne, qui propose un APR de 4,5% sans solde minimum.
Marko Papic, stratège en chef du groupe Clocktower, a déclaré que la réponse du marché à la tentative de coup d’État en Russie serait modérée. Il a déclaré que la relance chinoise imminente “et la force continue de l’économie américaine – malgré tous les appels à la récession catastrophique – sont beaucoup plus pertinentes pour les prix du pétrole et des matières premières que les machinations politiques à court terme en Russie”.
Une leçon : “Les effets de second et troisième ordre sont difficiles à prévoir, mais sont critiques pour les marchés”, a-t-il déclaré lundi dans une note. « Beaucoup de gens ont correctement prédit l’invasion de l’Ukraine par la Russie. Nous ne l’avons pas fait. Mais, une fois l’invasion arrivée, nous avons court-circuité les obligations immédiatement –– une recommandation commerciale controversée, c’est le moins qu’on puisse dire, compte tenu de leur supposé statut de valeur refuge.
« Alors que nous restons optimistes sur la question de la guerre en Ukraine et pensons que les deux parties sont épuisées et peu susceptibles de progresser, l’alpha géopolitique n’est plus disponible pour être récolté. Les « gains faciles » ont disparu », a ajouté Papic. “La prime de risque géopolitique ne semble être intégrée nulle part.”
Le Dow Jones Industrial Average DJIA,
le S&P 500 SPX,
et le Nasdaq Composite COMP,
se négociaient tous en légère baisse lundi midi.
Après une tentative de coup d’État en Russie, comment devriez-vous investir 100 000 $ maintenant ?